人民網(wǎng)北京8月7日電 （記者杜燕飛）為構(gòu)建同推進(jìn)新型工業(yè)化相適應(yīng)的金融體制，近日，中國人民銀行等7部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于金融支持新型工業(yè)化的指導(dǎo)意見》（以下簡稱《意見》）明確，到2027年，支持制造業(yè)高端化智能化綠色化發(fā)展的金融體系基本成熟，產(chǎn)品更加豐富，貸款、債券、股權(quán)、保險(xiǎn)等各類金融工具在有效防范交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)前提下聯(lián)動(dòng)銜接更加緊密，服務(wù)適配性有效增強(qiáng)。
金融在支持新型工業(yè)化進(jìn)程中扮演著至關(guān)重要的角色，通過資金供給、風(fēng)險(xiǎn)管理和資源配置等功能，為工業(yè)領(lǐng)域的科技創(chuàng)新、綠色轉(zhuǎn)型、智能化升級(jí)和產(chǎn)業(yè)鏈韌性提供不可或缺的支持和服務(wù)。
《意見》對(duì)照新型工業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域，明確發(fā)展科技金融、綠色金融、數(shù)字金融等五篇大文章，深化基于“數(shù)據(jù)信用”和“物的信用”的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)模式，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和培育壯大新興產(chǎn)業(yè)。
近年來，金融業(yè)加大了對(duì)制造業(yè)的支持和服務(wù)力度，成效逐步顯現(xiàn)。數(shù)據(jù)顯示，6月末，我國制造業(yè)中長期貸款余額同比增長8.7%，高于各項(xiàng)貸款增速。
業(yè)內(nèi)人士表示，金融支持新型工業(yè)化，應(yīng)重點(diǎn)聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱，更加精準(zhǔn)地發(fā)力。例如，在科技和綠色金融方面，建議發(fā)展投貸聯(lián)動(dòng)，為集成電路、人工智能、生物制造等前沿科技創(chuàng)新領(lǐng)域的提供股權(quán)、債券融資；發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，允許企業(yè)以專利、商標(biāo)等作為質(zhì)押物獲得貸款；用好科創(chuàng)板、北交所，推動(dòng)更多科技型企業(yè)上市融資；用好碳減排支持工具等資金，提高綠色信貸規(guī)模，對(duì)鋼鐵、化工等高碳行業(yè)技改項(xiàng)目提供低息貸款；進(jìn)一步優(yōu)化債券市場環(huán)節(jié)，支持新能源裝備制造商發(fā)行綠色債券獲得融資。
上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室首席專家、主任曾剛表示，針對(duì)新型工業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域，可擴(kuò)容再貸款、再貼現(xiàn)、重點(diǎn)專項(xiàng)普惠融資規(guī)模，完善用好科技創(chuàng)新再貸款、“碳減排支持工具”等現(xiàn)有政策。同時(shí)，深化基于“數(shù)據(jù)信用”和“物的信用”的產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)模式落地應(yīng)用，可有效破解中小企業(yè)“無抵押、難授信”困境。
與此同時(shí)，金融支持新型工業(yè)化，離不開各類金融工具的聯(lián)動(dòng)配合。《意見》提出，推動(dòng)銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司等在防范交叉性金融風(fēng)險(xiǎn)、保障客戶隱私的前提下，加強(qiáng)信息共享和業(yè)務(wù)合作。支持金融控股公司整合集團(tuán)內(nèi)各類金融資源，為企業(yè)提供綜合性金融服務(wù)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀行理財(cái)子公司、金融租賃公司和融資租賃公司在風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)自愿前提下，通過股權(quán)、債券、私募基金、融資租賃等形式，為先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展提供長期穩(wěn)定資金支持。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，金融支持新型工業(yè)化，從直接融資看，要大力發(fā)展資本市場，提高直接融資比例。從間接融資看，要進(jìn)一步提高中長期信貸、信用貸款和首貸比重。
“建議進(jìn)一步完善股票發(fā)行和再融資制度，提高企業(yè)在資本市場募集資金的能力；優(yōu)先支持符合條件的制造業(yè)中小企業(yè)上市，擴(kuò)大中小企業(yè)股權(quán)融資和債權(quán)融資規(guī)模，拓寬企業(yè)多元化融資渠道；發(fā)揮保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保障功能，構(gòu)建‘政府+保險(xiǎn)+企業(yè)’合作模式，創(chuàng)新新型工業(yè)化需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品?！闭新?lián)首席研究員董希淼表示，要?jiǎng)?chuàng)新中長期信貸產(chǎn)品，優(yōu)化制造業(yè)企業(yè)債務(wù)期限結(jié)構(gòu)；將商標(biāo)、專利等授信依據(jù)，開發(fā)更多信用貸款產(chǎn)品，滿足中小制造業(yè)企業(yè)需求；加快發(fā)展供應(yīng)鏈金融，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈條上下游企業(yè)之間協(xié)同合作。
業(yè)內(nèi)人士表示，下一階段，建議加快構(gòu)建產(chǎn)業(yè)數(shù)字金融體系，推動(dòng)工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與金融系統(tǒng)數(shù)據(jù)互通；發(fā)展產(chǎn)業(yè)并購基金，支持龍頭企業(yè)收購，整合產(chǎn)業(yè)鏈。在此基礎(chǔ)上，推動(dòng)金融對(duì)新型工業(yè)化的支持，實(shí)現(xiàn)“資金供給多元化、風(fēng)險(xiǎn)管理精細(xì)化、服務(wù)場景生態(tài)化、政策引導(dǎo)精準(zhǔn)化”協(xié)同發(fā)展，通過金融供給側(cè)改革與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)深度耦合，實(shí)現(xiàn)“科技—金融—產(chǎn)業(yè)”良性循環(huán)，助力建設(shè)制造強(qiáng)國。