半個月前，工商銀行董事長姜建清在伊斯蘭堡與巴基斯坦當?shù)?家項目業(yè)主簽署了能源電力項目融資協(xié)議，協(xié)議金額總計達43億美元。

金額如此龐大的項目，也只是今年工商銀行支持“一帶一路”提前儲備的131個重大項目中的一批。

“130多個項目，投資金額達1588億美元?！惫ど蹄y行行長易會滿近日在接受采訪時透露，上述儲備項目涉及電力、交通、油氣、礦產(chǎn)、電信、機械、園區(qū)建設(shè)、農(nóng)業(yè)等行業(yè)，基本實現(xiàn)了對“走出去”重點行業(yè)的全面覆蓋。

而在去年，該行支持的“一帶一路”境外項目已經(jīng)達到73個，總金額達109億美元，業(yè)務(wù)遍及33個“一帶一路”沿線國家。

管理、團隊和海外布局三大優(yōu)勢

人民金融了解到，工商銀行為了推進“一帶一路”戰(zhàn)略，在總行設(shè)立了 “一帶一路”工作領(lǐng)導小組。 “除此之外，2015年，總行專項融資部還成立了專業(yè)化團隊對‘一帶一路’項目進行對接?！痹摬靠缇巢①張F隊負責人林豐蘊說。

行業(yè)類型不同、國家存在差異和客戶需求各異，對金融服務(wù)的要求也是千變?nèi)f化。電力金融團隊負責人李東凱介紹說，該行服務(wù)“一帶一路”的專業(yè)團隊就有三種類型：行業(yè)團隊、區(qū)域團隊和結(jié)構(gòu)化融資團隊。

在研究發(fā)展團隊負責人王振看來，工商銀行“一帶一路”的項目得以順利推進，除了先進的管理體系和專業(yè)團隊外，20多年的全球化網(wǎng)絡(luò)布局也是優(yōu)勢之一。

林豐蘊介紹說，2014年，在五礦資源70億美金收購秘魯銅礦的項目中，工商銀行承擔21億美元的貸款，并擔任代理行、賬戶行等9個職責?！鞍凑胀鈬囊?，五礦需要在5個國家開設(shè)賬戶，正好工行在當?shù)囟加袡C構(gòu)，才能在截止日期前順利完成交割?！?/p>

據(jù)了解，在“一帶一路”沿線，工商銀行已將120家金融機構(gòu)落地在18個國家，金融服務(wù)能全面輻射到“一帶一路”規(guī)劃區(qū)域。易會滿還透露，該行還將爭取把境外機構(gòu)覆蓋國家和地區(qū)從目前的42個增加到50個左右。其中，新增機構(gòu)將重點布局在“一帶一路”的空白區(qū)域。

由跟隨企業(yè)到引領(lǐng)企業(yè)的轉(zhuǎn)變

工商銀行副行長張紅力近日在《金融引領(lǐng)與“一帶一路”》一文中指出，在過去與沿線國家的經(jīng)濟、金融往來中，中國金融機構(gòu)始終是直接的參與者和實質(zhì)上的主力軍，積累了大量因地制宜開展合作的經(jīng)驗，理應在“一帶一路”推進中深入發(fā)揮經(jīng)驗引領(lǐng)作用。

同時，銀行不僅可以滿足建設(shè)資金需求，還能提供融資顧問、投行財務(wù)顧問、融投方案制定、股權(quán)債權(quán)產(chǎn)品、投資、租賃、風險管理等綜合化服務(wù)。

“比如，為中資企業(yè)尋找目標公司，撮合買家和賣家見面等。”林豐蘊說，特別是利用銀行信息中介功能，助力企業(yè)跨境并購和重組。

“一帶一路”的項目一般融資需求大。王振介紹，“目前，越來越多的大型銀行會選擇牽頭籌組銀團，與其他金融機構(gòu)通力合作，提供大金額、長期限的融資支持。”據(jù)了解，工商銀行正在搭建境外貸款全球分銷系統(tǒng)，將“蛋糕”分享給其他金融機構(gòu)，合作模式由“總分聯(lián)動”向“多點一線”進行轉(zhuǎn)變。

不僅如此，在一個銀行系統(tǒng)內(nèi)，全系統(tǒng)協(xié)同合作越來越突出。以工商銀行為例，“一帶一路”業(yè)務(wù)涵蓋存貸款、結(jié)算、貿(mào)易金融、資產(chǎn)管理、資產(chǎn)托管、投資銀行、私人銀行、跨境人民幣業(yè)務(wù)和金融市場業(yè)務(wù)的多元化金融服務(wù)體系。

“一帶一路”機遇與挑戰(zhàn)并存

從今年各家銀行的年度工作部署來看，大家都將服務(wù)“一帶一路”戰(zhàn)略的實施作為服務(wù)實體經(jīng)濟的重要抓手。被稱作“宇宙行”的工商銀行，也將“一帶一路”作為今年工作的重中之重。

在王振看來，除了此中蘊藏的無限商機外，“一帶一路”還為銀行在沿線國家擴大網(wǎng)絡(luò)布局提供了契機?！爱?shù)氐恼兔癖妼τ谥匈Y銀行進駐比較歡迎?！?/p>

同時，他還認為，隨著金融支持“一帶一路”項目的不斷推進，也能促進銀行自身經(jīng)營模式進行創(chuàng)新和改革。

巨大的機遇總會伴生著一定的風險。該部風險管理團隊負責人劉代光稱，境外貸款可能會存在經(jīng)營風險、司法風險、政治風險和系統(tǒng)性風險。金融走出去也無可避免地會遇到安全問題。既要確保避免將境外風險傳導到國內(nèi)，還要注意境外國家國家自身金融體制、法律法規(guī)和匯率波動的問題。

對于一家體量龐大的商業(yè)化銀行而言，工商銀行將“一帶一路”項目原則設(shè)定為“商業(yè)可持續(xù)，項目自償”。據(jù)劉代光介紹，工商銀行改變了“只根據(jù)公開信息進行風險評估”的經(jīng)營模式，依托全球網(wǎng)絡(luò)，積極收集本地風險信息，并納入其自主開發(fā)的“全球信貸管理系統(tǒng)”，提前采取風險控制。

“無論如何，都要將風險控制和合規(guī)經(jīng)營放在首位?！眲⒋庹f，“畢竟‘一帶一路’帶給金融機構(gòu)的機遇比挑戰(zhàn)要多的多?！?/p>